Согласно данными РИА Новости, банки начали запрашивать родственную связь при транзакции крупной суммы денег.
Это нарушает ваши права?
С одной стороны, дополнительная проверка действительно может быть законной, так как банк уже владеет всеми паспортными данными клиентов. С другой, уточняет Владимир Григорьев, если переводы совершаются между разными площадками, проверить родственную связь будет гораздо сложнее.
Как работает проверка?
Кандидат экономических наук отвечает честно, — скорее всего, никак. Установить родство при проверке можно будет только со слов самого клиента банка. Скорее всего, операторы зададут вам стандартные вопросы: кому переводите (сестре, матери) и как зовут получателя. Последнее можно будет сверить с ФИО счета.
При переводе какой суммы могут возникнуть дополнительные вопросы?
Официальных критериев нет. Это могут быть и 15, и 50, и 100 тысяч рублей. Так что, в какой именно момент банк решить вас проверить — не угадать. Это нужно обязательно отрегулировать, отмечает Григорьев.
Практика вызывает понимание, с точки зрения борьбы с мошенниками, но также рождает очень много вопросов, подводит итог эксперт.
А вы уже сталкивались с «проверкой на родство»? Расскажите о своем опыте в комментариях.
КОММЕНТЫ