вызывает

Согласно данными РИА Новости, банки начали запрашивать родственную связь при транзакции крупной суммы денег. Это нарушает ваши права? С одной стороны, дополнительная проверка действительно может быть законной, так как банк уже владеет всеми паспортными данными клиентов. С другой, уточняет Владимир Григорьев, если переводы совершаются между разными площадками, проверить родственную связь будет гораздо сложнее. Как работает проверка? Кандидат экономических наук отвечает честно, — скорее всего, никак. Установить родство при проверке можно будет только со слов самого клиента банка. Скорее всего, операторы зададут вам стандартные вопросы: кому переводите (сестре, матери) и как зовут получателя. Последнее можно будет сверить с ФИО счета. При переводе какой суммы могут возникнуть дополнительные вопросы? Официальных критериев нет. Это могут быть и 15, и 50, и 100 тысяч рублей. Так что, в какой именно момент банк решить вас проверить — не угадать. Это нужно обязательно отрегулировать, отмечает Григорьев. Практика вызывает понимание, с точки зрения борьбы с мошенниками, но также рождает очень много вопросов, подводит итог эксперт. А вы уже сталкивались с «проверкой на родство»? Расскажите о своем опыте в комментариях.закрыть

Согласно данными РИА Новости, банки начали запрашивать родственную связь при транзакции крупной суммы денег. Это нарушает ваши права? С одной стороны, дополнительная проверка действительно может быть законной, так как банк уже владеет всеми паспортными данными клиентов. С другой, уточняет Владимир Григорьев, если переводы совершаются между разными площадками, проверить родственную связь будет гораздо сложнее. Как работает проверка? Кандидат экономических наук отвечает честно, — скорее всего, никак. Установить родство при проверке можно будет только со слов самого клиента банка. Скорее всего, операторы зададут вам стандартные вопросы: кому переводите (сестре, матери) и как зовут получателя. Последнее можно будет сверить с ФИО счета. При переводе какой суммы могут возникнуть дополнительные вопросы? Официальных критериев нет. Это могут быть и 15, и 50, и 100 тысяч рублей. Так что, в какой именно момент банк решить вас проверить — не угадать. Это нужно обязательно отрегулировать, отмечает Григорьев. Практика вызывает понимание, с точки зрения борьбы с мошенниками, но также рождает очень много вопросов, подводит итог эксперт. А вы уже сталкивались с «проверкой на родство»? Расскажите о своем опыте в комментариях.закрыть